Bitcoin jako hlavní aktivum nezávislého decentralizovaného systému obchodu byl vždy pod dohledem takových daňových úřadů, donucovacích orgánů a dalších zákonných regulačních orgánů. Všechny tyto instituce se snaží sledovat bitcoiny, aby pochopily, jak je možné, že se jedna digitální měna pohodlně vejde na trh bez ústředního orgánu.
Zákonnost používání bitcoinů do značné míry závisí na tom, kdo jste, ve které zemi žijete a jakým způsobem tuto kryptoměnu používáte. Orgány to obtěžuje také proto, že BTC je vhodný pro některé zcela běžné akce, jako je nákup notebooku z webu společnosti Microsoft, ale také pro některé podzemní, nelegální operace běžné pro Dark Web a další podobné oblasti.
Naši nejlepší obchodní roboti
V průběhu let představoval bitcoin pro regulátory a donucovací orgány obrovský problém, ale nikdy se jim nepodařilo uspět v jeho kontrole, což byl zjevně jejich hlavní cíl. Je ještě brzy říct, jak daleko se tyto instituce svým úsilím dostanou, ale je jisté, že se potýkají a snaží se vytvořit nové zákony týkající se této digitální měny. Hlavní otázkou však stále zůstává: „Je bitcoin legální?“ Obecná odpověď je ANO, ale opět záleží na tom, co s tím děláte. Nejdramatičtější posuny v boji mezi decentralizovaným systémem a právními úřady se odehrávají ve Spojených státech, kde jsou instituce zcela rozhodnuté zvítězit.
Hlavní obavy ohledně bitcoinů
Mnoho vládních agentur má obrovský problém s rychlou implementací bitcoinu na trh a jeho schopností fungovat zcela anonymně. Ptají se sami sebe, jak nebezpečná je tato kabina kryptoměny, pokud jde o praní peněz. Hlavní obava však spočívá v decentralizované povaze této digitální měny a neschopnosti převzít nad ní kontrolu.
V roce 2014 FBI vytvořila dokument, který zdůrazňuje obavy z bitcoinů, zejména zdůrazňuje rozdíl mezi BTC a centralizovanými digitálními měnami, jako jsou eGold a WebMoney. Byli znepokojeni službami na moři. Zatímco americké burzy jsou vysoce regulované, zahraniční služby tomu tak není, takže by to mohlo být perfektní hřiště pro zločince, kteří chtějí používat BTC k podezřelým činnostem, aniž by zanechali stopu.
Bitcoin byl jedinou měnou přijímanou na SilkRoad, anonymním online tržišti, ke kterému bylo možné přistupovat pouze prostřednictvím anonymní sítě TOR. Na konci roku 2013 byla uzavřena FBI. SilkRoad je známý jako tržiště pro prodej zboží, které je v mnoha zemích nelegální, včetně obchodu s narkotiky. Později v roce 2013 US DEA zabavila všechny bitcoinové jednotky pro občana USA, který kupoval drogy.
Kdo to reguluje?
Regulační orgány se v jednotlivých zemích liší, ale není neobvyklé, že se národní finanční regulační orgány pokoušejí vstoupit do světa bitcoinů a dalších mocných kryptoměn spolu s některými regionálními regulačními orgány.
FinCEN
Ve Spojených státech se síť Financial Crimes Enforcement Network, společnost FinCEN, působící v americkém ministerstvu financí, rozhodla vzít věci sama. Vytvořili skript pokynů vysvětlující použití všech kryptoměn. Ve stejném pokynu, publikovaném v roce 2013, bylo definováno, které uživatele digitální měny lze kategorizovat jako podniky peněžních služeb. Bylo zjištěno, že by měly být přísně dodržovány protokoly jako KYC (Know Your Customer) a AML (Anti-Money Laundering).
CFTC
Americká obchodní komise pro obchodování s komoditami, která se stará o finanční deriváty, zatím toto nařízení neoznámila, ale jejich zástupci tvrdí, že by to v případě potřeby udělali.
SEK
Americká komise pro cenné papíry a burzy nevydala nařízení o digitálních měnách, ale zveřejnila upozornění investora, aby zdůraznila podvody v investičních schématech, které zahrnují bitcoiny, prostřednictvím jejich úřadu pro vzdělávání investorů a advokacii. Toto upozornění investora konkrétně varovalo lidi před slavnými Ponziho schématy.
Země, kde jsou bitcoiny legální
Bitcoin je legální v zemích, jako jsou USA, Kanada, Austrálie, Belgie, Kypr, Velká Británie, Švýcarsko, Itálie, Nizozemsko, Francie, Singapur, Japonsko a Izrael.
Po všech bitvách s touto kryptoměnou mají Spojené státy pozitivní postoj k bitcoinu, zatímco vztah Kanady s BTC je podobný USA. Austrálie si myslí, že bitcoin není škodlivý, v Evropě jej podporuje mnoho zemí, ale s odlišnými předpisy.
Země, ve kterých jsou bitcoiny nezákonné
Bitcoiny jsou nezákonné v zemích, jako je Bangladéš, Bolívie, Ekvádor, Island, Thajsko a Vietnam.
Bolívijská centrální banka se v této zemi stěží postavila proti používání bitcoinů, Ekvádor zakázal tuto digitální měnu, protože pracuje na národním systému elektronických peněz, zatímco Thajsko ji v roce 2013 považovalo za nezákonnou. Vietnam zakázal používání této měny úvěrovými institucemi.
