Crypto car DoJ se připojil k FinCEN ve zcela nové roli: Proč je to důležité

DoJ’s crypto czar joins FinCEN in brand-new role: Why it matters

Selva Ozelli, mezinárodní daňová právnička a CPA, ve svém měsíčním sloupci Expert Take pokrývá křižovatku mezi vznikajícími technologiemi a udržitelností a poskytuje nejnovější vývoj v oblasti daní, předpisů AML / CFT a právních záležitostí ovlivňujících krypto a blockchain.

Promluvte si o ukončení hvězdné kariéry na ministerstvu spravedlnosti Spojených států. Vůbec první „kryptocar“, Michele Korver, radil vládním právníkům, federálním agentům, ministerstvu finančního dohledu Rady pro stabilitu a americké delegaci ve finanční akční pracovní skupině v záležitostech kryptoměny a vyvinula zabavení a propadnutí kryptoměny politika a legislativa. Zatímco dokončovala svůj poslední den v práci, pobočka notoricky známého gangu „REvil“, který je nejlépe známý tím, že po útoku na Memorial Day vymohl 11 milionů $ v bitcoinech (BTC) od zpracovatele masa JBS, zaznamenaný celosvětový útok ransomware na zahájení prázdninového víkendu 4. července.

Naši nejlepší obchodní roboti

Příbuzný:Seznamte se s DoJ Crypto Czar: Expert

Útok ransomwaru zaměřený na dodavatelský řetězec společnosti REvil úspěšně rozšířil malware do tisíců podniků v nejméně 17 zemích, které outsourcovaly své IT oddělení v soukromě vlastněné společnosti Kaseya se sídlem v irském Dublinu. Udělalo to najednou díky kompromitovanému softwaru pro správu IT společnosti Kaseya, společnosti VSA - což mělo za následek výplatu 70 milionů dolarů v Moneru (XMR). Pokud bude REvil úspěšný, mohou provést druhý útok na podniky, které se rozhodly zaplatit poptávku Mondero. Podle nedávné zprávy společnosti Cybereason s názvem „Ransomware: Skutečné náklady pro podnikání“ je 80% podniků, které se rozhodnou zaplatit poptávku po ransomwaru, zaměřeno podruhé. REvil by se pak mohl otočit a prát nezákonné výnosy na trzích s temným webem, jak je uvedeno ve zprávě vydané Flashpoint a Chainalysis.

Příbuzný:Jsou platby za výkupné kryptoměny odečitatelné z daní?

Zločinci upřednostňují při placení za nedovolené zboží a služby kryptoměnovou míchačku / směšovací služby nebo mince na ochranu soukromí, jako je Monero, aby zakryli cestu zpět k původnímu zdroji fondu, zdůrazňuje Korver, který je spoluautorem článku s názvem „Surfing the First Wave of Praní špinavých peněz v kryptoměně “v časopise vydaném ministerstvem spravedlnosti. Jak píše:

"Zločinci se při umísťování, vrstvení a integraci své špatně získané kryptoměny řídí běžnými cestami." Tyto cesty procházejí několika primárními doménami, včetně institucionálních burz, P2P výměníků, míchacích a omílacích služeb a tradičních bank. [...] Některé z těchto primárních domén, jako jsou výměníky P2P a směšovací služby, se zjevně více zaměřují na zločince, kteří potřebují praní kryptoměny. “

Například Korver vysvětluje: „Aby mohli nejprve vlastnit kryptoměnu, musí si zločinci [včetně kybernetických útočníků a žadatelů o výkupné] zřídit peněženky. Tyto peněženky mohou být pod jejich výlučnou kontrolou [peněženky, které nejsou hostitelem], nebo to mohou být peněženky uschované hostitelem poskytovatele služeb třetí strany, například institucionální burza. Jakmile jsou v peněžence, mohou být prostředky zasílány na směšovací služby nebo stránky hazardních her, aby zakryly jejich historickou stopu. Odtamtud mohou být prostředky převedeny na fiatovou měnu prostřednictvím burz, P2P výměníků nebo kiosků. Někdy budou finanční prostředky odeslány na bankovní účty nebo debetní karty kryptoměny, kde je lze použít k nákupu věcí nebo splacení dluhů. I když se jedná o typický způsob, jakým se primární domény objevují v procesu PLI, zločinci mohou domény používat téměř jakýmkoli způsobem: Peněženky lze použít k míchání fondů; K integraci fondů lze použít výměníky P2P; a kiosky lze použít pro vrstvení. Zločinci mohou také opakovat kroky procesu PLI, aby dále zamaskovali původ neoprávněně získaných finančních prostředků, i když při každém opakování cyklu jim vznikají další náklady a riziko. “

Příbuzný:USA aktualizují své krypto AML / CFT zákony

V souvislosti s platbami ransomware, jejichž počet se od nástupu pandemie COVID-19 zvýšil přibližně o 500%, Korver dále uvádí, že „Oběti útoků ransomwaru se spoléhaly na P2P výměníky. Se vzestupem ransomwaru jako standardizovaného zločineckého podniku byl rostoucí počet obětí nucen nakoupit kryptoměnu v krátké době. Odhaduje se, že 9% bitcoinových transakcí lze připsat ransomwaru nebo jiné formě platby za kybernetické vydírání. Pokud otevření ověřeného účtu na institucionální burze trvá dny nebo týdny, může P2P směnárník okamžitě nabídnout kryptoměnu a oběti jsou ochotny tuto rychlostní prémii zaplatit. Oběti si všimly, že „doby zpracování [při registrované institucionální burze] byly daleko za hranicí bezprostřednosti, kterou představuje výkupné“, a že výměna P2P byla lepší volbou pro získání kryptoměny ve spěchu. “

Před příchodem Korveru do sítě Financial Crimes Enforcement Network navrhly orgány FinCEN pravidlo zaměřené na transakce zahrnující nehostitelské kryptoměnové peněženky, které jsou obvykle softwarem nainstalovaným na počítači, telefonu nebo jiném zařízení. Kryptoměnu v bezhostitelské peněžence ovládá jednotlivec, který může přijímat, odesílat a vyměňovat svá kryptografická aktiva mezi lidmi s jinými bezhostitelskými peněženkami nebo na burzovní platformě, aniž by odhalil svou identitu - což ztěžuje dohledání a zkoumat transakce s ohledem na rizika v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu.

Příbuzný:Úřady se snaží překlenout mezeru u nehostených peněženek

Tyto obavy sdílí i finanční akční skupina (FATF), mezivládní orgán odpovědný za stanovení standardů boje proti praní peněz. Aktualizace navržené FAFT v jeho pokynech z roku 2019 rozšiřují definici poskytovatele služeb virtuálních aktiv (VASP) tak, aby zahrnoval několik nepodnikatelských kryptoměn, což znamená, že se na ně budou vztahovat předpisy AML / CFT. Decentralizované výměny / struktury typu peer-to-peer (s výjimkou pravidel, která se vztahují na všechny subjekty, například cílené finanční sankce), jsou nadále předmětem přezkumu.

Jak se kryptoměny - spolu s útoky ransomwaru - stávají běžnějšími, Korver posílí vůdčí roli společnosti FinCEN v prostoru digitální měny tím, že bude spolupracovat s interními a externími partnery na předávání strategických a inovativních řešení pro prevenci a zmírnění nezákonných finančních praktik a vykořisťování.

Názory, myšlenky a názory zde vyjádřené jsou pouze autorem a nemusí nutně odrážet nebo nereprezentovat názory a názory společnosti Cointelegraph.

Selva Ozelli„Esq., CPA, je mezinárodní daňový právník a certifikovaný účetní, který často píše o daňových, právních a účetních záležitostech pro společnosti Tax Notes, Bloomberg BNA, další publikace a OECD.
Pokračujte ve čtení na Cointelegraph
Binance byl zklamán „jednostrannou akcí“ Barclays k zablokování plateb od zákazníků
Rozhodnutí společnosti Barclays ukončit zprostředkování plateb britských zákazníků společnosti Binance se setkalo s kritikou burzy kryptoměn poté, co mluvčí...
Beeple představuje ikonickou platformu NFT s Time, Universal a Warner
Průkopnický digitální umělec Mike Winkelmann - lépe známý jako Beeple - pomohl spustit We.new, platformu prodávající kultovní momenty ve sportu, politice,...
Gemini společnosti Winklevoss nakupují uhlíkové kredity, aby snížili stopu CO2 bitcoinu
Gemini, hlavní burza kryptoměn založená Cameronem a Tylerem Winklevossem, reaguje na ekologické problémy bitcoinů (BTC) nákupem uhlíkových kreditů.Ve čtvrtek...
Čínské vyhledávače blokují výsledky nejlepších kryptoměn
Postoj Číny k decentralizovanému obchodování s kryptoměnami se zdá být ještě tvrdší. Čínský novinář Colin Wu a zpravodajský web o kryptoměnách 8BTCNews...
Uniswap převrací bitcoiny na denní výnosy ... a je to působivější, než si myslíte
Uniswap překonal bitcoiny, pokud jde o generování denních poplatků, dva dny po sobě.Flippening poplatků sledoval blogger kryptoměnového průmyslu Evan Van...
Další předvolání IRS pro držitele účtů kryptoměn
Interní daňová služba USA intenzivně loví kryptoměny již více než pět let a tempo se zrychluje. Před několika desítkami let byl IRS po offshore účtech a...
Nifty News: Sophia the Robot prodává 1 milion dolarů, Cardano pro klonování NFT platforem a další
Pokud kreativní pochybnosti o sobě a konkurence mezi lidmi v uměleckém světě ještě nebyly dost těžké, nyní umělci čelí vyhlídce, že s Nifty Gateway budou...
Čína a Japonsko jde s piloty CBDC na plné obrátky
Čína a Japonsko prosazují své pilotní projekty pro digitální měny vydané centrálními bankami nebo CBDC.26. března Bank of Japan oznámila, že zřídila Styčný...
Cena bitcoinu klesá na 50 000 $, ale vypršení platnosti opcí $ 6B může natankovat býky
Dosud největší platnost bitcoinových opcí vyprší 26. března. Na burzách v pátek vyprší platnost bitcoinových (BTC) opcí v hodnotě více než 6 miliard dolarů,...
3 důvody, proč obchodníci s bitcoiny bedlivě sledují míru financování futures
Obchodování s futures kontrakty za poslední rok nesmírně vzrostlo a důkazem toho je celkový nárůst otevřeného zájmu. Otevřeným zájmem je celkový počet nevyřízených...
Čínská hvězda sociálních médií Bart Baker klesne o 8 NFT s DeFine Art
Bart Baker, pravděpodobně nejslavnější americký ovlivňovatel sociálních médií v Číně, vydává ve spolupráci s DeFine Art sérii nefunkčních tokenů neboli...
Lee jmenuje faktory, aby bitcoin měl hodnotu 150 000 $
Od poloviny listopadu zažívají bitcoiny otřesy, když začaly klesat z marže 6 300 $. V době psaníCena BTC je 3 311 USD, jedna z nejnižších známek tohoto...
SEC Rozšířené rozhodnutí o VanEck-SolidX ETF, znovu
Potenciální bitcoinové ETF nestojí v očích americké agentury pro cenné papíry vysoko. Nedávno SEC prodloužila nabídku úpravy pravidel, která by umožnila...
Bitcoin brzy klesne na 6 000 $, říká technik Fundstrat's
Bitcoin by se brzy mohl dočkat dalšího značného spojení. Podle technika Fundstratu bitcoiny „žijí na hraně“. Pokud si udrží perspektivu více než 7500 USD,...
KFC Canada přijímá BTC k platbě, prodává tematický „bitcoinový kbelík“
Pokud jste v Kanadě nebo se brzy chystáte navštívit zemi - dobrá zpráva pro vás! KFC Canada, restaurace rychlého občerstvení se zaměřením na podávání dobře...