Der Krypto-Zar des DoJ tritt FinCEN in einer brandneuen Rolle bei: Warum es wichtig ist

DoJ’s crypto czar joins FinCEN in brand-new role: Why it matters

In ihrer monatlichen Expert-Take-Kolumne behandelt Selva Ozelli, eine internationale Steueranwältin und CPA, die Schnittstelle zwischen neuen Technologien und Nachhaltigkeit und stellt die neuesten Entwicklungen rund um Steuern, AML/CFT-Vorschriften und rechtliche Fragen zu Krypto und Blockchain vor.

Sprechen Sie darüber, wie Sie eine herausragende Karriere beim US-Justizministerium mit einem Knall beenden. Die erste „Kryptozarin“ des DoJ, Michele Korver, beriet Staatsanwälte, Bundesagenten, den Finanzstabilitätsaufsichtsrat des Finanzministeriums und die US-Delegation der Financial Action Task Force in Kryptowährungsangelegenheiten und entwickelte die Beschlagnahme und Einziehung von Kryptowährungen Politik und Gesetzgebung. Während sie ihren letzten Arbeitstag beendete, führte eine Tochter der berüchtigten „REvil“-Gang, die am besten dafür bekannt ist, 11 Millionen US-Dollar in Bitcoin (BTC) vom Fleischverarbeiter JBS nach einem Angriff am Memorial Day zu erpressen, die größte Einzeltat hin Rekordverdächtiger globaler Ransomware-Angriff zum Auftakt des Feiertagswochenendes am 4. Juli.

Unsere Top Trading Bots

Verbunden:Treffen Sie den Crypto Czar des DoJ: Expertentipp

Der auf die Lieferkette ausgerichtete Ransomware-Angriff von REvil verbreitete erfolgreich Malware an Tausende von Unternehmen in mindestens 17 Ländern, die ihre IT-Abteilung an Kaseya, ein privat geführtes Unternehmen mit Sitz in Dublin, Irland, ausgelagert haben. Dank Kaseyas kompromittierter IT-Management-Software VSA gelang dies auf einen Schlag – was zu einem Zahltag von 70 Millionen US-Dollar in Monero (XMR) führte. Wenn REvil erfolgreich ist, könnten sie einen zweiten Angriff auf die Unternehmen durchführen, die sich entschieden haben, die Mondero-Nachfrage zu bezahlen. Laut einem aktuellen Bericht von Cybereason mit dem Titel „Ransomware: The True Cost to Business“ werden 80 % der Unternehmen, die sich dafür entscheiden, eine Ransomware-Nachfrage zu bezahlen, ein zweites Mal angegriffen. REvil könnte dann umkehren und die illegalen Einnahmen auf den Dark-Web-Märkten waschen, wie in einem von Flashpoint und Chainalysis herausgegebenen Bericht beschrieben.

Verbunden:Sind Lösegeldzahlungen in Kryptowährung steuerlich absetzbar?

Kriminelle ziehen es vor, Kryptowährungs-Tumbler/Mixing-Dienste oder Datenschutzmünzen wie Monero zu verwenden, wenn sie für illegale Waren und Dienstleistungen bezahlen, um den Weg zurück zur ursprünglichen Quelle des Fonds zu verschleiern, betont Korver, der einen Artikel mit dem Titel „Surfing the First Wave of . mitverfasst hat Cryptocurrency Money Laundering“ in einer vom DoJ herausgegebenen Zeitschrift. Wie sie schreibt:

„Kriminelle folgen gemeinsamen Wegen, wenn sie ihre unrechtmäßig erworbene Kryptowährung platzieren, überlagern und integrieren. Diese Wege führen über mehrere primäre Domänen, darunter institutionelle Börsen, P2P-Austauscher, Misch- und Tumbling-Dienste und traditionelle Banken. [...] Einige dieser primären Domänen, wie P2P-Austauscher und Mischdienste, scheinen Krimineller, die Kryptowährungen waschen müssen, direkter zu bedienen.“

Korver erklärt zum Beispiel: „Um zuerst Kryptowährung zu besitzen, müssen Kriminelle [einschließlich Cyber-Angreifer und Lösegeldforderungen] Wallets einrichten. Diese Wallets können unter ihrer alleinigen Kontrolle stehen [nicht gehostete Wallets], oder sie können Depot-Wallets sein, die von einem Drittanbieter, wie einer institutionellen Börse, gehostet werden. Einmal in einer Brieftasche, können Gelder an Mischdienste oder Glücksspielseiten gesendet werden, um ihre historische Spur zu verschleiern. Von dort aus können die Gelder über Börsen, P2P-Austauscher oder Kioske in Fiat-Währung umgewandelt werden. Manchmal werden die Gelder dann auf Bankkonten oder Debitkarten in Kryptowährung überwiesen, wo sie zum Kauf von Dingen oder zum Begleichen von Schulden verwendet werden können. Dies ist zwar die typische Art und Weise, in der die primären Domains im PLI-Prozess erscheinen, Kriminelle können die Domains jedoch fast beliebig verwenden: Wallets können zum Mischen von Geldern verwendet werden; P2P-Austauscher können verwendet werden, um die Fonds zu integrieren; und Kioske können zum Schichten verwendet werden. Kriminelle können auch die Schritte des PLI-Prozesses wiederholen, um die Herkunft der unrechtmäßig erworbenen Gelder weiter zu verschleiern, obwohl sie jedes Mal, wenn sie den Zyklus wiederholen, zusätzliche Kosten und Risiken verursachen.“

Verbunden:Die Vereinigten Staaten aktualisieren ihre Krypto-AML/CFT-Gesetze

Im Zusammenhang mit Ransomware-Zahlungen, deren Zahl seit Beginn der COVID-19-Pandemie um rund 500 % gestiegen ist, sagt Korver weiter: „Opfer von Ransomware-Angriffen haben sich auf P2P-Austauscher verlassen. Mit dem Aufstieg von Ransomware als standardisiertes kriminelles Unternehmen waren immer mehr Opfer gezwungen, kurzfristig Kryptowährungen zu kaufen. Es wurde geschätzt, dass 9% der Bitcoin-Transaktionen auf Ransomware oder eine andere Form der Cyber-Erpressung zurückzuführen sind. Wenn es Tage oder Wochen dauert, ein validiertes Konto an einer institutionellen Börse zu eröffnen, kann ein P2P-Austauscher Kryptowährung kurzfristig anbieten, und die Opfer sind bereit, diese Geschwindigkeitsprämie zu zahlen. Opfer haben festgestellt, dass „die Bearbeitungszeiten [an einer registrierten institutionellen Börse] weit über die Unmittelbarkeit des Lösegelds hinausgingen“ und dass ein P2P-Austausch eine bessere Option war, um Kryptowährungen in Eile zu erhalten.“

Vor Korvers Ankunft beim Financial Crimes Enforcement Network schlugen die FinCEN-Behörden eine Regel vor, die auf Transaktionen mit nicht gehosteten Kryptowährungs-Wallets abzielt, bei denen es sich im Allgemeinen um Software handelt, die auf einem Computer, Telefon oder einem anderen Gerät installiert ist. Die Kryptowährung in einem nicht gehosteten Wallet wird von einer Person kontrolliert, die ihre Krypto-Assets von Person zu Person mit anderen nicht gehosteten Wallets oder auf einer Exchange-Plattform empfangen, senden und austauschen kann, ohne ihre Identität preiszugeben – was die Rückverfolgung erschwert und Transaktionen auf Compliance-Risiken im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung überprüfen.

Verbunden:Behörden versuchen, die Lücke bei nicht gehosteten Wallets zu schließen

Diese Bedenken werden von der Financial Action Task Force (FATF) geteilt, dem zwischenstaatlichen Gremium, das für die Festlegung von AML-Standards verantwortlich ist. Die von der FAFT vorgeschlagenen Aktualisierungen ihrer Leitlinien für 2019 erweitern die Definition eines Virtual Asset Service Providers (VASP) um mehrere nicht verwahrte Kryptowährungsunternehmen, was bedeutet, dass sie den AML/CFT-Vorschriften unterliegen. Dezentrale Peer-to-Peer-Börsen/-Strukturen (mit Ausnahme von Regeln, die für alle Unternehmen gelten, wie gezielte Finanzsanktionen) werden weiterhin überprüft.

Da Kryptowährungen – zusammen mit Ransomware-Angriffen – immer mehr zum Mainstream werden, wird Korver die Führungsrolle von FinCEN im Bereich der digitalen Währungen voranbringen, indem es mit internen und externen Partnern zusammenarbeitet, um strategische und innovative Lösungen zur Verhinderung und Eindämmung illegaler Finanzpraktiken und Ausbeutung zu entwickeln.

Die hier geäußerten Ansichten, Gedanken und Meinungen sind die alleinigen des Autors und spiegeln nicht unbedingt die Ansichten und Meinungen von Cointelegraph wider oder repräsentieren diese.

Selva Ozelli, Esq., CPA, ist ein internationaler Steueranwalt und Wirtschaftsprüfer, der häufig über Steuer-, Rechts- und Rechnungslegungsfragen für Tax Notes, Bloomberg BNA, andere Veröffentlichungen und die OECD schreibt.
Lesen Sie weiter auf Cointelegraph
Uniswap v3 führt Optimistic Ethereum Layer 2-Skalierung in Alpha ein
Das lang erwartete Upgrade der Layer-2-Skalierungslösung für Uniswap wurde mit der Einführung von Version 3 auf Optimistic Ethereum endlich in freier Wildbahn...
Bitcoin-Preis relativ stabil nach kurzer Verletzung von $35.000
Von Samuel IndykInvesting.com – Der Preis von Bitcoin brach in den frühen Morgenstunden des Freitagmorgens kurzzeitig über 35.000 USD, bevor er leicht zurückging,...
PayPal und Salesforce beteiligen sich an der 14-Millionen-Dollar-Investitionsrunde von TRM Labs
Die Blockchain-Intelligence-Plattform TRM Labs hat sich 14 Millionen US-Dollar in Serie-A-Finanzierung von Risikofonds aus dem Krypto- und Technologiesektor...
Dfinity-Gründer zielt auf die komplexen Layer-2-Lösungen von Ethereumum
Dominic Williams, der Gründer von Dfinity und seinem Internet Computer, hat die von Polkadot und Ethereum vorgeschlagenen Skalierungslösungen dafür kritisiert,...
GBTC-Prämie bleibt negativ, deutet dies auf eine noch niedrige Bitcoin-Preisstimmung hin?
Bitcoin (BTC) hat Schwierigkeiten, die 40.000-Dollar-Marke erneut zu durchbrechen, nachdem sie am 26. Mai kurzzeitig überschritten wurde. Die Kryptowährung...
Cardano springt 21% in der Rallye
Investing.com -Cardano wurde am Sonntag um 13:55 (17:55 GMT) im Investing.com-Index bei 1,643326 USD gehandelt, was einem Anstieg von 20,84% am Tag entspricht....
Alchemy sammelt 80 Millionen US-Dollar, um den NFT-Boom als "AWS of Blockchain" voranzutreiben.
Der Blockchain-Entwickler Alchemy hat angekündigt, in einer Serie-B-Runde 80 Millionen US-Dollar gesammelt zu haben, um Plattformen für nicht fungible Token-Marktplätze...
Führungskräfte der Blockchain Association entlarven Gerüchte über das Durchgreifen von Krypto durch das Finanzministerium
Kristin Smith, Geschäftsführerin der Blockchain Association, hat die Befürchtungen zurückgewiesen, dass das US-Finanzministerium kurz davor steht, gegen...
Ethereum fällt um 21% im Ausverkauf
Investing.com -Äther wurde am Sonntag um 23:36 (03:36 GMT) im Investing.com-Index bei 1.952,64 USD gehandelt, was einem Rückgang von 21,46% am Tag entspricht....
Litecoin klettert 10% bei der Rallye
Investing.com -Litecoin notierte am Freitag um 12:20 Uhr (16:20 GMT) im Investing.com-Index bei 307,555 USD, ein Plus von 10,18% am Tag. Es war der größte...
Rallye-Token-Rallye vor dem lang erwarteten Börsengang von Coinbase in der nächsten Woche
Zentralisierte Kryptowährungsbörsen (Centralized Cryptocurrency Exchange, CEX) haben in den letzten Monaten zunehmend Aufmerksamkeit erhalten, da die NASDAQ-Notierung...
DeFi-ing the Odds: Warum DeFi das Vertrauen in Finanzdienstleistungen wieder aufbauen könnte
Um effektiv zu funktionieren, war die Gesellschaft lange Zeit darauf angewiesen, dass Menschen an ihre Institutionen glauben. Dank der COVID-19-Pandemie...
1 von 7 Chinesen in Kryptos gestapelt, nur 2% nicht mit BTC vertraut
Chinesen wissen nicht nur, was Kryptos sind, sondern stapeln auch gerne Geld in sie. Die Umfrageergebnisse zeigen, dass jeder siebte chinesische Bürger...
NEM Cryptocurrency ist ein möglicher Marktführer von 2018
Es wird angenommen, dass NEM Münze ist die japanische Entwicklung, weil sie in diesem Land aktiv eingesetzt wird. Die Entwicklung wurde jedoch nicht von...
Schneller und sicherer Austausch zwischen unzähligen Blockchains, um real zu sein
Ein schneller und sicherer Austausch zwischen verschiedenen Blockchain-Netzwerken wird bald wahr, wenn Open Trading Network seine revolutionären Produkte...