Die Implementierung des zweischneidigen KYC-Schwertes ist ein Muss für den Krypto-Austausch

Implementing the double-edged sword of KYC is a must for crypto exchanges

Während des Bullenmarkts 2017 fehlten den meisten Kryptodiensten die richtigen Maßnahmen zur Kenntnisnahme Ihrer Kunden und zur Bekämpfung der Geldwäsche. Selbst im Jahr 2020 folgten 56% der analysierten 800 Kryptowährungsbörsen und außerbörslichen Handelsschalter laut einem CipherTrace-Bericht schwachen KYC-Praktiken. Die aktuelle Rallye digitaler Assets hat den Kryptomarkt jedoch auf den Kopf gestellt.

Infolgedessen sind KYC und AML für Kryptowährungsanbieter zu obersten Prioritäten geworden, und viele Branchenakteure beeilen sich, geeignete Maßnahmen zu ergreifen, um ihre Kunden besser kennenzulernen. Und nicht nur die Anbieter fordern zunehmend KYC, sondern auch ihre Kunden.

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Dieser Trend begann im Januar 2021, als sich die Benutzer stärker mit diesen Verfahren befassten und mehr Bereitschaft zeigten, diese Verfahren zu bestehen. Vor dem aktuellen Bullenmarkt wurden nur 20% unserer Kunden, die den Registrierungsprozess gestartet haben, vollständig verifiziert. Jetzt hat sich diese Quote auf 33% geändert, was eine 65% ige Steigerung der Bereitschaft zum Bestehen von KYC bedeutet.

Es ist jetzt klar geworden, dass sich die Haltung sowohl von Krypto-Unternehmen als auch von Benutzern gegenüber KYC in Krypto in den letzten Monaten drastisch geändert hat.

Der zweischneidige Schwert-Krypto-Austausch läuft erst jetzt

Während die Einhaltung von KYC-Maßnahmen der Standard in der traditionellen Finanzwelt ist, ist dies in der Crypto-Community ein eher kontroverses Thema. Einerseits weigern sich viele Benutzer, ihre Daten offenzulegen, und argumentieren, dass dies gegen die Grundprinzipien der Krypto verstößt, und sie möchten nicht, dass Unternehmen und Aufsichtsbehörden ihnen sagen, was sie tun sollen. Andererseits hilft KYC Kryptodiensten beim Schutz ihrer Benutzer.

Wenn sich beispielsweise jemand aus irgendeinem Grund nicht bei seinem Konto anmelden kann, kann der Anbieter den Zugriff für den Benutzer problemlos wiederherstellen, falls er ordnungsgemäß überprüft wurde. Dies wäre an Börsen, an denen keine Kundendaten erhoben werden, nicht möglich.

Trotzdem dauerte es einige Zeit, bis der Austausch von Kryptowährungen KYC-Maßnahmen ergriffen hatte. Da die Risikobereitschaft von Unternehmen unterschiedlich ist und jeder Anbieter ein anderes Maß an Vertrauen und Sicherheit auf seiner Plattform beibehält, sind solche Maßnahmen für einige wichtiger als für andere.

Unabhängig davon, ob sich ein Dienstanbieter aufgrund der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften oder aufgrund von Geschäftspräferenzen für die Implementierung von KYC-Maßnahmen entscheidet, ist es nicht ungewöhnlich, dass Benutzer beim Versuch, solche Verfahren einzuhalten, auf Probleme stoßen. Beispielsweise kann es für einen Benutzer schmerzhaft werden, mehr als eine Woche (oder sogar einige Tage) darauf zu warten, dass das Kundensupport-Team einer Krypto-Börse die übermittelten Dokumente überprüft.

Mit der richtigen Verwaltung, Steuerung und Implementierung können solche Probleme jedoch vermieden und gleichzeitig das Vertrauen zwischen dem Unternehmen und seinen Kunden gefördert werden. Dies vermittelt die Botschaft, dass das Unternehmen seine Kunden und ihre Sicherheit ernst nimmt und seine Zeit und Ressourcen einsetzt, um sie und ihre Gelder zu schützen.

Die Notwendigkeit für KYC

Es gibt mehrere Faktoren für das gestiegene Interesse an der Implementierung geeigneter KYC-Maßnahmen bei Krypto-Unternehmen. Einer der ersten Gründe hängt mit dem aktuellen Bullenmarkt für digitale Vermögenswerte zusammen.

Schnell wachsende Kryptowährungspreise bedeuten normalerweise einen exponentiellen Zustrom neuer Benutzer in Börsen. Einige Marktteilnehmer konnten diesen plötzlichen Zufluss nicht bewältigen und beschlossen, ihre KYC-Verfahren zu verschärfen, um die Anzahl der Kunden auf ihren Plattformen zu begrenzen, sodass nur diejenigen ein Konto registrieren können, die bereit sind, ihre Identität zu bestätigen.

Neben Investoren, Händlern und Dienstleistern bieten Bullenmärkte auch eine gute Gelegenheit für Hacker und Betrüger, die sich zunehmend gegen die Kryptoindustrie richten. Aus diesem Grund wenden sich die Börsen an KYC und AML, um die Sicherheit ihrer Kunden zu gewährleisten und gleichzeitig betrügerische Transaktionen auf ihren Plattformen zu begrenzen.

Gleichzeitig haben sich die Regulierungsbehörden auf digitale Assets konzentriert und Gesetze erforscht und ausgearbeitet, um eine starke, wachstumsstarke Branche zu verwalten. Da die Regulierung in diesem Sektor stattfindet, wird KYC zu einer der wichtigsten Säulen der Compliance in der Finanzdienstleistungsbranche. Aus diesem Grund wird es der Schwerpunkt sein, wenn Regulierungsbehörden ein Framework rund um Krypto implementieren.

Krypto-Benutzer sollten sich keine Gedanken über KYC-Maßnahmen machen

Neben Unternehmen beginnen Endbenutzer auch zu verstehen, dass geeignete KYC-Maßnahmen ihre Risiken verringern, das Vertrauen in die Plattform erhöhen und sie während der Nutzung des Dienstes effektiv schützen. Angesichts des stetig wachsenden Interesses an Kryptowährungen wird der Austausch zunehmend verantwortungsbewusster, und die Implementierung von KYC zusammen mit anderen erforderlichen Kontrollen wie der Betrugsüberwachung hilft ihnen dabei, dies zu erreichen.

Vor allem sollte der Aufstieg der Einführung von KYC-Maßnahmen nicht von den Akteuren der Branche befürchtet werden. Dies ist ein Zeichen für einen reifen Markt und die schrittweise Einführung digitaler Vermögenswerte bei traditionellen Finanzunternehmen.

Am Ende werden die Early-Adopter-Unternehmen, die ihre Ressourcen einsetzen, um den Kundenerfolg erfolgreich mit wirksamen Sicherheitsmaßnahmen zu verbinden, erfolgreich sein und zu den Hauptakteuren der Branche werden.

Die hier geäußerten Ansichten, Gedanken und Meinungen sind die alleinigen des Autors und spiegeln nicht unbedingt die Ansichten und Meinungen von Cointelegraph wider oder repräsentieren diese.

Konstantin Anissimov ist Geschäftsführer des internationalen Kryptowährungsaustauschs CEX.IO. Er hat einen MBA von der University of Cambridge. Als Mitglied des CEX.IO-Verwaltungsrates ist Konstantin für die Corporate Governance verantwortlich. Er verfügt auch über umfangreiche Erfahrung in der Arbeit mit verschiedenen Märkten auf der ganzen Welt, darunter Großbritannien, Länder der Europäischen Union, China, Südostasien und Südafrika. Er hat einen starken technischen Hintergrund in der Webentwicklung und der Ethereum-Blockchain.
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