A Bitcoin, mint a független, decentralizált kereskedelmi rendszer legfőbb eszköze, mindig az intézmény adóhatóságainak, bűnüldöző szerveinek és bármely más jogi szabályozó hatóságnak volt a szeme. Mindezek az intézmények megpróbálják nyomon követni a Bitcoin-t, hogy megértsék, hogyan lehetséges, hogy egy digitális valuta kényelmesen beilleszthető a piacra a központi hatóság nélkül.
A Bitcoin használatának jogszerűsége nagyban függ attól, hogy ki vagy, melyik országban élsz, és milyen módon használod ezt a kriptovalutát. Ez azért is zavarja a hatóságokat, mert a BTC alkalmas néhány teljesen normális műveletre, például laptop vásárlására a Microsoft webhelyéről, de a Dark Web és más hasonló területek közös földalatti, illegális műveleteihez is.
A legjobb üzleti robotjaink
Az évek során a Bitcoin hatalmas problémát jelent a szabályozók és az érvényesítők számára, de soha nem sikerült sikerrel irányítaniuk, ami nyilvánvalóan a fő céljuk volt. Még korai megmondani, meddig jutnak el ezek az intézmények erőfeszítéseikkel, de az biztos, hogy küzdenek és új törvényeket próbálnak megalkotni e digitális valuta körül. Egyébként a fő kérdés továbbra is a következő: "Legális a Bitcoin?" Az általános válasz: IGEN, de megint attól függ, hogy mit csinálsz vele. A decentralizált rendszer és a jogi hatóságok közötti csatában a legdrámaibb elmozdulások az Egyesült Államokban történnek, ahol az intézmények elhatározták a győzelmet.
A Bitcoin-val kapcsolatos főbb aggályok
Számos kormányzati ügynökségnek óriási problémája van a Bitcoin gyors bevezetésével a piacon, és annak képességével, hogy elég névtelenül működjön. Megkérdezik maguktól, mennyire veszélyesvé válik ez a kriptopénzfülke, ha pénzmosásról van szó. A legfőbb aggodalom azonban e digitális valuta decentralizált jellege és az irányítás képtelensége.
2014-ben az FBI készített egy dokumentumot, amely hangsúlyt fektet a Bitcoin körüli félelmekre, különös hangsúlyt fektetve a BTC és a központosított digitális pénznemek, például az eGold és a WebMoney közötti különbségre. Aggódtak az offshore szolgáltatások miatt. Míg az amerikai tőzsdék szigorúan szabályozottak, a külföldi szolgáltatások nem, így tökéletes játszótér lehet azoknak a bűnözőknek, akik nyom nélkül nem akarják gyanús tevékenységekhez használni a BTC-t.
A Bitcoin volt az egyetlen pénznem, amelyet a SilkRoad néven ismert névtelen online piacon fogadtak el, és amelyhez csak a TOR névtelen hálózaton keresztül lehetett hozzáférni. 2013 végén az FBI bezárta. A SilkRoad közismert piac, ahol sok országban illegális árukat árusítanak, ideértve a kábítószer-kereskedelmet is. Később 2013-ban az amerikai DEA lefoglalta az összes Bitcoin egységet egy amerikai állampolgár számára, aki drogokat vásárolt.
Ki szabályozza ezt?
A szabályozók országonként eltérőek, de nem ritka, hogy a nemzeti pénzügyi szabályozók néhány regionális szabályozóval együtt megpróbálnak belépni a Bitcoin és más nagy teljesítményű kriptovaluták világába.
FinCEN
Az Egyesült Államokban az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumán belül működő Pénzügyi Bűnözés Elleni Hálózat, a FinCEN úgy döntött, hogy egyedül vállalja a dolgokat. Útmutató szkriptet készítettek, amely elmagyarázza az összes kriptovaluta használatát. Ugyanebben a 2013-ban közzétett útmutatóban meghatározták, hogy mely digitális valuta felhasználók minősíthetők pénzszolgáltatási vállalkozásoknak. Megállapítást nyert, hogy szigorúan be kell tartani az olyan protokollokat, mint a KYC (Ismerje meg ügyfelét) és az AML (Pénzmosás elleni küzdelem).
CFTC
A pénzügyi derivatívákkal foglalkozó Egyesült Államok Árutőzsdei Kereskedelmi Bizottsága eddig nem jelentette be a rendeletet, de képviselőik azt állítják, hogy szükség esetén megtennék.
SEC
Az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyelete nem adott ki szabályozást a digitális pénznemekről, de befektetői figyelmeztetést tettek közzé, hogy a befektetői oktatási és érdekképviseleti irodájukon keresztül hangsúlyt helyezzen a Bitcoinot érintő befektetési konstrukciókra. Ez a befektetői figyelmeztetés kifejezetten figyelmeztette az embereket a híres Ponzi-sémákra.
Országok, ahol a Bitcoin legális
A Bitcoin olyan országokban legális, mint az Egyesült Államok, Kanada, Ausztrália, Belgium, Ciprus, Egyesült Királyság, Svájc, Olaszország, Hollandia, Franciaország, Szingapúr, Japán és Izrael.
Az ezzel a kriptovalutával folytatott összes harc után az Egyesült Államok pozitív álláspontot képvisel a Bitcoinnal kapcsolatban, míg Kanada kapcsolata a BTC-vel hasonló az Egyesült Államokkal. Ausztrália szerint a Bitcoin nem káros, Európában sok ország támogatja, de eltérő előírásokkal.
Országok, ahol a Bitcoin illegális
A Bitcoin illegális olyan országokban, mint Banglades, Bolívia, Ecuador, Izland, Thaiföld és Vietnam.
A bolíviai központi bank alig ellenezte a Bitcoin használatát ebben az országban, Ecuador betiltotta ezt a digitális valutát, mert nemzeti elektronikus készpénzrendszeren dolgoznak, míg Thaiföld 2013-ban jogellenesnek ítélte meg. Vietnam betiltotta ezt a valutát hitelintézetek számára.
