Bitcoin als de belangrijkste troef van het onafhankelijke, gedecentraliseerde handelssysteem stond altijd onder de aandacht van de belastingautoriteiten, wetshandhavingsinstanties en andere wettelijke toezichthouders van de instelling. Al die instellingen proberen Bitcoin bij te houden om te begrijpen hoe het mogelijk is dat één digitale valuta gemakkelijk in de markt past zonder de centrale autoriteit.
De legaliteit van het gebruik van Bitcoin hangt grotendeels af van wie u bent, in welk land u woont en op welke manier u deze cryptocurrency gebruikt. Het stoort de autoriteiten ook omdat BTC geschikt is voor een aantal volkomen normale acties, zoals het kopen van een laptop van de Microsoft-website, maar ook voor sommige ondergrondse, illegale operaties die Dark Web en andere soortgelijke gebieden gemeen hebben.
Onze beste handelsrobots
Door de jaren heen vormt Bitcoin een enorme uitdaging voor regelgevers en handhavers, maar ze zijn er nooit in geslaagd om het te beheersen, wat duidelijk hun belangrijkste doel was. Het is nog te vroeg om te zeggen hoe ver die instellingen zullen komen met hun inspanningen, maar het is zeker dat ze worstelen en nieuwe wetten proberen te maken rond deze digitale valuta. Hoe dan ook, de belangrijkste vraag is nog steeds: "Is Bitcoin legaal?" Het algemene antwoord is JA, maar nogmaals, het hangt ervan af wat je ermee doet. De meest dramatische verschuivingen in de strijd tussen het gedecentraliseerde systeem en de juridische autoriteiten vinden plaats in de Verenigde Staten, waar de instellingen vastbesloten zijn om te winnen.
Belangrijkste zorgen over Bitcoin
Veel overheidsinstanties hebben een enorm probleem met de snelle implementatie van Bitcoin op de markt en het vermogen om vrij anoniem te opereren. Ze vragen zich af hoe gevaarlijk deze cryptocurrency-taxi wordt als het gaat om het witwassen van geld. De grootste zorg betreft echter de gedecentraliseerde aard van deze digitale valuta en het onvermogen om er controle over te nemen.
In 2014 heeft de FBI een document gemaakt dat de nadruk legt op de angsten rond Bitcoin, met name het verschil tussen BTC en gecentraliseerde digitale valuta, zoals eGold en WebMoney. Ze maakten zich zorgen over offshore-diensten. Hoewel Amerikaanse beurzen sterk gereguleerd zijn, zijn buitenlandse diensten dat niet, dus het zou een perfecte speeltuin kunnen zijn voor criminelen die BTC willen gebruiken voor verdachte activiteiten, zonder een spoor achter te laten.
Bitcoin was de enige valuta die werd geaccepteerd op SilkRoad, een anonieme online marktplaats die alleen toegankelijk was via het anonieme TOR-netwerk. Eind 2013 werd het gesloten door de FBI. SilkRoad staat bekend als een marktplaats voor de verkoop van goederen die in veel landen illegaal zijn, inclusief de handel in verdovende middelen. Later in 2013 nam de Amerikaanse DEA alle Bitcoin-eenheden in beslag voor een Amerikaans staatsburger die drugs kocht.
Wie regelt dit?
Regelgevende instanties verschillen van land tot land, maar het is niet ongebruikelijk dat nationale financiële toezichthouders, samen met enkele regionale toezichthouders, proberen de wereld van Bitcoin en andere krachtige cryptocurrencies te betreden.
FinCEN
In de Verenigde Staten besloot het Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN, dat opereert binnen het Amerikaanse ministerie van Financiën, het op eigen houtje aan te pakken. Ze maakten een script met richtlijnen waarin het gebruik van alle cryptocurrencies werd uitgelegd. In datzelfde richtsnoer, gepubliceerd in 2013, werd gedefinieerd welke gebruikers van digitale valuta kunnen worden gecategoriseerd als gelddienstverleners. Er werd vastgesteld dat de protocollen zoals KYC (Know Your Customer) en AML (Anti-Money Laundering) strikt gevolgd dienen te worden.
CFTC
De Commodity Futures Trading Commission van de Verenigde Staten, die voor financiële derivaten zorgt, heeft de verordening tot dusver niet aangekondigd, maar hun vertegenwoordigers beweren dat ze het indien nodig zouden doen.
SEC
De Amerikaanse Securities and Exchange Commission heeft geen regelgeving over digitale valuta uitgevaardigd, maar ze hebben via hun Office of Investor Education and Advocacy wel een investeerderswaarschuwing gepubliceerd om de nadruk te leggen op fraude in investeringsregelingen waarbij Bitcoin betrokken is. Deze investeerderswaarschuwing waarschuwde mensen specifiek voor beroemde Ponzi-schema's.
Landen waar Bitcoin legaal is
Bitcoin is legaal in landen als de Verenigde Staten, Canada, Australië, België, Cyprus, VK, Zwitserland, Italië, Nederland, Frankrijk, Singapore, Japan en Israël.
Na alle gevechten met deze cryptocurrency hebben de Verenigde Staten een positief standpunt over Bitcoin, terwijl de relatie van Canada met BTC vergelijkbaar is met de VS. Australië denkt dat Bitcoin niet schadelijk is, in Europa ondersteunen veel landen het, maar met andere regelgeving.
Landen waar Bitcoin illegaal is
Bitcoin is illegaal in landen als Bangladesh, Bolivia, Ecuador, IJsland, Thailand en Vietnam.
De Centrale Bank van Bolivia verzette zich nauwelijks tegen het gebruik van Bitcoin in dit land, Ecuador verbood deze digitale valuta omdat ze werken aan een nationaal elektronisch geldsysteem, terwijl Thailand het in 2013 illegaal verklaarde. Vietnam verbood deze valuta voor gebruik door kredietinstellingen.
