EU ziet nieuwe witwasregelgever en strengere crypto-rapportagevereisten

EU eyes new money laundering regulator and stricter crypto reporting requirements

De Europese Unie wil een nieuw agentschap lanceren dat is aangewezen om het witwassen van geld op regionaal niveau aan te pakken, met verhoogde rapportagevereisten rond cryptotransacties als een van de belangrijkste doelstellingen.

Een rapport van Reuters van 8 juli waarin gelekte EU-documenten worden geciteerd, stelt dat de Europese Commissie voorstelt een nieuwe antiwitwasautoriteit (AMLA) op te richten die zou fungeren als het "centrum" van een toezichtsysteem dat ook nationale regelgevers omvat.

Onze beste handelsrobots

Het rapport stelt ook dat Europese wetgevers nieuwe vereisten opstellen voor virtual asset service providers (VASP's) die strenge normen voor gegevensverzameling opleggen rond partijen die cryptocurrency-overdrachten uitvoeren. De verzamelde gegevens zouden ook toegankelijk worden gemaakt voor Europese regelgevers.

Het rapport merkt op dat overdrachten van crypto-activa momenteel niet onder het toepassingsgebied van de EU-regelgeving rond financiële diensten vallen, met vermelding van:

"Door het ontbreken van dergelijke regels worden houders van crypto-activa blootgesteld aan risico's voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, aangezien illegale geldstromen kunnen worden gedaan door middel van overdrachten van crypto-activa."

De EU is onder druk komen te staan om haar antiwitwasrichtlijnen aan te scherpen nadat verschillende lidstaten onderzoeken hadden ingesteld naar de grootste bank van Denemarken, Danske Bank, voor meer dan 200 miljard euro aan verdachte transacties die tussen 2007 en 2015 door haar kleine Estse filiaal stroomden.

Bij gebrek aan een supranationale regelgevende instantie die belast is met het witwassen van geld, was de EU van oudsher aangewezen op nationale autoriteiten om haar beleid te handhaven.

"Het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en de georganiseerde misdaad blijven belangrijke problemen die op het niveau van de Unie moeten worden aangepakt", aldus de documenten.

“Door rechtstreeks toezicht te houden op en beslissingen te nemen ten aanzien van enkele van de meest risicovolle grensoverschrijdende meldingsplichtige entiteiten in de financiële sector, zal de Autoriteit rechtstreeks bijdragen aan het voorkomen van witwaspraktijken/terroristische financiering in de Unie.”

SEC drong erop aan ook hard op te treden

Europa is niet de enige die zich inspant om crypto te harden. De Amerikaanse senator Elizabeth Warren dringt er bij de Securities and Exchange Commission op aan om op dezelfde dag hard op te treden tegen de "zeer ondoorzichtige en volatiele" digitale activamarkten.

Verwant:Van mijnbouw tot software: China's hardhandig optreden tegen crypto gaat door

"Terwijl de vraag naar cryptocurrencies en het gebruik van cryptocurrency-uitwisselingen enorm is gestegen, heeft het gebrek aan gezond verstand-regelgeving gewone beleggers overgeleverd aan de genade van manipulatoren en fraudeurs", zei Warren, en voegde eraan toe:

“Deze lacunes in de regelgeving brengen consumenten en investeerders in gevaar en ondermijnen de veiligheid van onze financiële markten. De SEC moet haar volledige bevoegdheid gebruiken om deze risico's aan te pakken, en het Congres moet ook opkomen om deze lacunes in de regelgeving te dichten."

De Britse Financial Conduct Authority (FCA) heeft de afgelopen weken ook geprobeerd actie te ondernemen tegen de grote crypto-uitwisseling Binance, wat een golf van lokale banken lijkt te veroorzaken om te stoppen met het verwerken van betalingen van en naar het platform.

Lees verder over CoinTelegraph
Bank of Jamaica start in augustus met proef met digitale valuta
De centrale bank van Jamaica zal naar verluidt in augustus beginnen met de eerste uitrol van haar project voor digitale valuta (CBDC) van de centrale bank.Volgens...
Canadian Bitcoin ETF breidt zijn bezit uit ondanks steile marktcorrectie
De vraag naar Bitcoin (BTC) onder Canadese investeerders is niet afgenomen tijdens de laatste prijscorrectie, wat verder bewijs biedt dat marktdeelnemers...
'Verdisconteerde' Bitcoin zal in 2021 waarschijnlijk $ 100K bereiken dan $ 20K, zegt Bloomberg-analist
Ondanks een enorme daling in mei, lijkt de bullmarkt van Bitcoin (BTC) intact te zijn, met een koersdoel van $ 100.000 meer waarschijnlijk dan een terugkeer...
XRP stijgt 21% in bullish handel
Investing.com -XRP handelde dinsdag tegen $ 1,09285 om 20:38 (00:38 GMT) op de Investing.com Index, een stijging van 20,61% op de dag. Het was de grootste...
Elon Musk laat doorschemeren dat Tesla BTC kan ontladen en oorlog voert met crypto Twitter
Elon Musk lijkt opnieuw de katalysator te zijn geweest voor de prijsdaling van Bitcoin (BTC) in het weekend met meer dan 10% nadat de CEO van Tesla leek...
Kazachstan opent openbare raadpleging voor digitale valuta van de centrale bank
De centrale bank van Kazachstan is van plan de mogelijke voordelen en risico's van de invoering van een door de staat gesteunde digitale valuta te onderzoeken.De...
JPMorgan en DBS lanceren blockchain-platform voor grensoverschrijdende betalingen
De grote Amerikaanse investeringsbank JPMorgan werkt samen met de grootste bank van Singapore, DBS, en staatsinvesteringsmaatschappij Temasek om een nieuw...
Pro's zeggen dat de ‘zeer gezonde’ correctie van Bitcoin ‘de grond vormt voor een stabielere groei’
Bitcoin en de bredere cryptocurrency-markt kregen eind april een pak slaag, en de intense verkoop zag (BTC) prijs dalen tot onder $ 48.000 in een beweging...
Life beyond Ethereum: welke blockchains van laag één naar DeFi brengen
Problemen met Ethereum-congestie en hoge kosten hebben ertoe geleid dat veel bedrijven laag-één-oplossingen hebben aangenomen, zoals Optimistic Rollups,...
Topps honkbalkaart maker en MLB zullen officiële NFT's uitgeven
Een set niet-tastbare tokens wordt uitgegeven door de toonaangevende fabrikant van ruilkaarten, Topps in de Verenigde Staten, in samenwerking met Major...
XRP klimt 21% op een groene dag
Investing.com -XRP handelde op woensdag om 20:07 (00:07 GMT) tegen $ 1,06325 op de Investing.com Index, een stijging van 20,84% in een dag. Het was de grootste...
Kimchi-premie bereikt 11% - Bevindt Bitcoin zich nu in een 2017-achtige retailfase van de cyclus?
De prijs van Bitcoin (BTC) blijft schommelen tussen $ 56.000 en $ 60.000, aangezien de zogenaamde "Kimchi-premie" naar jaarlijkse hoogtepunten stijgt.Kimchi-premiumvormen...
Digital asset manager achter Canada's eerste BTC-fonds hoopt Bitcoin ETF te lanceren
Investeringsfondsbeheerder 3iQ werkt samen met Coinshares om een Bitcoin exchange-traded fund in Canada te lanceren.Volgens een aankondiging van 3iQ heeft...
XRP stijgt 10% in bullish handel
Investing.com -XRP handelde op zaterdag om 12:32 (16:32 GMT) tegen $ 0,51806 op de Investing.com Index, een stijging van 10,15% in een dag. Het was de grootste...
De financiële toezichthouder van Duitsland geeft een waarschuwing voor crypto-investeringen in de detailhandel
De Duitse federale financiële toezichthoudende autoriteit, of BaFin, heeft investeerders gewaarschuwd voor de risico's die gepaard gaan met investeringen...