Bitcoin jako główny atut niezależnego, zdecentralizowanego systemu handlu był zawsze pod okiem takich organów podatkowych instytucji, organów ścigania, jak i wszelkich innych organów regulacyjnych. Wszystkie te instytucje próbują śledzić Bitcoin, aby zrozumieć, jak to możliwe, że jedna waluta cyfrowa może wygodnie dopasować się do rynku bez organu centralnego.
Legalność korzystania z Bitcoin w dużej mierze zależy od tego, kim jesteś, w jakim kraju mieszkasz iw jaki sposób korzystasz z tej kryptowaluty. To przeszkadza władzom również dlatego, że BTC nadaje się do niektórych całkowicie normalnych działań, takich jak zakup laptopa ze strony internetowej Microsoft, ale także do niektórych podziemnych, nielegalnych operacji wspólnych dla Dark Web i innych podobnych obszarów.
Nasze najlepsze roboty biznesowe
Przez lata Bitcoin stanowi ogromny problem dla organów regulacyjnych i organów egzekwujących, ale nigdy nie udało im się go kontrolować, co było oczywiście ich głównym celem. Jest jeszcze za wcześnie, aby powiedzieć, jak daleko te instytucje osiągną dzięki swoim wysiłkom, ale jest pewne, że walczą i próbują wprowadzić nowe przepisy dotyczące tej cyfrowej waluty. W każdym razie główne pytanie nadal brzmi: „Czy Bitcoin jest legalny?” Ogólna odpowiedź brzmi TAK, ale znowu zależy to od tego, co z nią robisz. Najbardziej dramatyczne zmiany w walce między zdecentralizowanym systemem a władzami prawnymi mają miejsce w Stanach Zjednoczonych, gdzie instytucje są dość zdeterminowane, by wygrać.
Główne obawy związane z Bitcoinem
Wiele agencji rządowych ma ogromny problem z szybkim wdrożeniem Bitcoina na rynek i jego zdolnością do dość anonimowego działania. Zadają sobie pytanie, jak niebezpieczna staje się ta taksówka kryptowalutowa, jeśli chodzi o pranie brudnych pieniędzy. Jednak głównym zmartwieniem jest zdecentralizowany charakter tej cyfrowej waluty i niemożność przejęcia nad nią kontroli.
W 2014 roku FBI stworzyło dokument, który akcentuje obawy związane z Bitcoinem, w szczególności podkreślając różnicę między BTC a scentralizowanymi walutami cyfrowymi, takimi jak eGold i WebMoney. Martwili się o usługi offshore. Podczas gdy giełdy w USA są ściśle regulowane, usługi zagraniczne nie, więc może to być idealny plac zabaw dla przestępców, którzy chcą używać BTC do podejrzanych działań bez pozostawiania śladów.
Bitcoin był jedyną walutą akceptowaną na SilkRoad, anonimowym rynku internetowym, do którego można było uzyskać dostęp tylko za pośrednictwem anonimowej sieci TOR. Pod koniec 2013 roku został zamknięty przez FBI. SilkRoad jest dobrze znany jako rynek sprzedaży towarów nielegalnych w wielu krajach, w tym handlu narkotykami. Później w 2013 r. US DEA przejęła wszystkie jednostki Bitcoin dla obywatela USA, który kupował narkotyki.
Kto to reguluje?
Regulatorzy różnią się w zależności od kraju, ale często zdarza się, że krajowe organy nadzoru finansowego próbują wejść do świata Bitcoin i innych potężnych kryptowalut, a także niektórych regionalnych organów regulacyjnych.
FinCEN
W Stanach Zjednoczonych Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN, działający w ramach Departamentu Skarbu USA, zdecydował się na samodzielne podjęcie decyzji. Stworzyli skrypt wytycznych wyjaśniający użycie wszystkich kryptowalut. W tych samych wytycznych, opublikowanych w 2013 r., Określono, którzy użytkownicy waluty cyfrowej można zaklasyfikować jako firmy świadczące usługi pieniężne. Ustalono, że należy ściśle przestrzegać protokołów takich jak KYC (Know Your Customer) i AML (Anti-Money Laundering).
CFTC
Komisja ds. Handlu Kontraktami Terminowymi na Towarach Stanów Zjednoczonych, która zajmuje się finansowymi instrumentami pochodnymi, nie ogłosiła dotychczas regulacji, ale ich przedstawiciele twierdzą, że zrobią to w razie potrzeby.
SEC
Komisja Papierów Wartościowych i Giełd Stanów Zjednoczonych nie wydała przepisów dotyczących walut cyfrowych, ale opublikowała ostrzeżenie dla inwestorów, aby zaakcentować oszustwa w programach inwestycyjnych, które obejmują Bitcoin, za pośrednictwem swojego Biura Edukacji Inwestorów i Rzecznictwa. Ten alert dla inwestorów specjalnie ostrzegał ludzi przed słynnymi schematami Ponzi.
Kraje, w których Bitcoin jest legalny
Bitcoin jest legalny w krajach takich jak Stany Zjednoczone, Kanada, Australia, Belgia, Cypr, Wielka Brytania, Szwajcaria, Włochy, Holandia, Francja, Singapur, Japonia i Izrael.
Po wszystkich bitwach z tą kryptowalutą Stany Zjednoczone mają pozytywne nastawienie do Bitcoina, podczas gdy relacje Kanady z BTC są podobne do Stanów Zjednoczonych. Australia uważa, że Bitcoin jest nieszkodliwy, w Europie wiele krajów go obsługuje, ale z różnymi przepisami.
Kraje, w których Bitcoin jest nielegalny
Bitcoin jest nielegalny w krajach takich jak Bangladesz, Boliwia, Ekwador, Islandia, Tajlandia i Wietnam.
Bank Centralny Boliwii prawie nie sprzeciwiał się używaniu Bitcoin w tym kraju, Ekwador zakazał tej waluty cyfrowej, ponieważ pracuje nad krajowym systemem elektronicznej gotówki, podczas gdy Tajlandia orzekła, że jest to nielegalne w 2013 r. Wietnam zakazał używania tej waluty przez instytucje kredytowe.
