Kryptowaluty przenoszą pranie pieniędzy na nowy poziom

Cryptos Bring Money-Laundering To a New Level

Tam, gdzie są pieniądze, zawsze wiąże się z nimi przestępstwo. Od wieków był używany przez złośliwe osoby do różnych nielegalnych celów, w tym do celów terrorystycznych, zakupu nielegalnych przedmiotów, a także do prania pieniędzy.

Zgodnie z szacunkami przedstawionymi przez Biuro Narodów Zjednoczonych ds. Narkotyków i Przestępczości, każdego roku pranych jest około 800 miliardów dolarów - 2 biliony dolarów, co stanowi 2-5% światowego PKB, Ekonomista raporty.

Nasze najlepsze roboty biznesowe

Okrutni ludzie używają różnych sposobów mycia brudnych funduszy. Oto garść przykładów: wymieniali pieniądze na rudy, fałszywe faktury, prali gotówkę przy pomocy kasyn lub przynosili ze sobą pieniądze i jeździli do miejsc, gdzie banki nie są skrupulatne.

Wraz z pojawieniem się pieniądza cybernetycznego tak naprawdę nic się nie zmieniło poza zwiększeniem ilości spłukiwanych i skróceniem czasu potrzebnego na to.

Cryptos Upgrade Pranie brudnych pieniędzy

Przytoczone powyżej dane dotyczące zakresu prania pieniędzy pokazują, jak niewielki jest ten ułamek. Jednak przynęty krypto-monet są nieskomplikowane, a ich dalsza popularność może wzrosnąć mycie. Wśród tych przynęt są:

  • dostępność na całym świecie
  • prędkość
  • nieodwracalność transakcji
  • umiejętność tworzenia użytkowników anonimowy

Szef Europolu (agencji policyjnej Europy) Rob Wainwright uważa, że wraz z wściekłością na kryptowaluty sytuacja się pogorszy. Według jego słów, każdego roku z kryptowalut przepłukuje się od 4,2 miliarda do 5,6 miliarda dolarów - co stanowi 3-4% rocznych nielegalnych wpływów w Europie.

Z kolei America's Drug Enforcement Administration uważa, że wskaźnik wykorzystania kryptowalut jest większy, jeśli chodzi o międzynarodowe gangi.

Brudne krypty

The Economist zwraca uwagę, że brudne fiat (gotówka) można spłukać, zamieniając je na cyber pieniądze. Na przykład handlarze narkotyków podzielą zarobki na mniejsze kwoty i prawdopodobnie przeniosą je przez ekosystem kryptograficzny, prawdopodobnie nawet za pośrednictwem kilku cyfrowych monet i portfeli.

Brudne cyber pieniądze, powiedzmy z ataku ransomware, również można łatwo wypłacić. Przestępcy zwykle wymieniają je z dużą prędkością (tzw. „Atomowa zamiana”), jak również w niewielkich ilościach („mikro-pranie”). Najwyraźniej prawie nigdy nie przeliczają dużych kwot, ponieważ może to uczynić ich podatnymi na ataki - nietrudno zauważyć takie przekazy.

Reakcja władz

Pomimo zakresu, władze krok po kroku starają się rozwiązać problem. Na przykład w marcu Brytyjczyk został uwięziony w Holandii za zabranie przestępcom 13,2 miliona dolarów w brudnych jednostkach BTC. Według doniesień po zabraniu pieniędzy zamienił je na fiducjarne za pośrednictwem swojego konta bankowego, wypłacił gotówkę i oddał łobuzom, otrzymując ułamek za wykonaną pracę.

Niemniej jednak wysokiej klasy osoby zajmujące się praniem pieniędzy stosują znacznie bardziej złożone sposoby. Michael McGuire z Surrey University mówi, że łączą nawet stare i nowe metody, aby uniknąć ujawnienia.

Na przykład, niedawno Europol wykrył, w jaki sposób europejscy pośrednicy zajmujący się przestępczością płacili za kokainę kolumbijskim kartelom narkotykowym cyber-monetami. Poplecznicy z Europy uczestniczyli w platformach handlu pieniędzmi cyfrowymi, aby zamienić unijną walutę publiczną na anonimowe cyber-monety.

Te kryptowaluty zostały wysłane do portfela zarejestrowanego w Kolumbii i wymienione na peso na krypto-giełdzie online. Z kolei peso były wypłacane w gotówce w tak niewielkich kwotach, że całość wydawałaby się nie podejrzana. Wcześniej lokalne „muły pieniężne” rozdzielały te środki na dziesiątki rachunków bankowych, także po to, aby uniknąć wykrycia. Ostatecznie przywódcy kartelu otrzymali pieniądze, wypłacając je lub drogą elektroniczną.

Mimo wszystko to nie kryptowaluty są źródłem zła. McGuire mówi:

„Wsadzenie 10 000 funtów do majtek i lot do Zurychu to nadal dość powszechny i łatwy sposób na pranie pieniędzy”.

Rządy powinny jednak pamiętać o kryptowalutach, tak jakby próbując powstrzymać pranie pieniędzy na ulicach, mogą nie zauważyć, jak pranie kryptowalut staje się przyszłością.

Huobi Tech uruchomi ETF śledzący kryptowaluty w Hongkongu dla handlowców detalicznych
Huobi Tech, notowany na giełdzie zarządzający funduszem w Hongkongu, planuje uruchomić śledzący kryptowaluty fundusz giełdowy (ETF) dla inwestorów detalicznych.Notowana...
Turecka partia rządząca spotyka się w metaverse, rozmawia o regulacji kryptowalut
Ak Party, partia rządząca w Turcji, zorganizowała w poniedziałek swoje pierwsze spotkanie Metaverse, podczas którego omówiono nadchodzące regulacje dotyczące...
Komisja Spraw Gospodarczych Wielkiej Brytanii nieprzekonana perspektywą sprzedaży detalicznej CBDC
Komisja Spraw Gospodarczych Izby Lordów – organ zarządzający śledczy reprezentujący interesy gospodarcze Wielkiej Brytanii – opublikowała oficjalny raport...
Miliarder Ray Dalio „zaimponował”, jak Bitcoin przetrwał ostatnią dekadę
Miliarder Ray Dalio wyraził kolejny pozytywny sentyment, mówiąc, że jest pod wrażeniem kryptowalut, jednocześnie klasyfikując gotówkę jako „najgorszą inwestycję”.W...
Amerykański senator Warren przedstawia projekt ustawy o zbadaniu roli krypto w ransomware
Ponieważ adopcja kryptowalut w Stanach Zjednoczonych postępuje szybko, prawodawcy chcą lepiej zrozumieć, w jaki sposób są one wykorzystywane – zarówno do...
Koreańska giełda kryptowalut Upbit, aby zatrzymać wypłaty dla niezweryfikowanych użytkowników
Południowokoreańska giełda kryptowalut Upbit wkrótce wstrzyma usługi dla niezweryfikowanych użytkowników.W sobotę firma oficjalnie ogłosiła zestaw zmian...
Coinbase zatrudnia byłego szefa Facebooka jako dyrektora ds. marketingu
Kate Rouch dołączy do głównej giełdy kryptowalut Coinbase po ponad 11 latach na różnych stanowiskach na Facebooku.W czwartkowym poście na blogu dyrektor...
Handlowcy opcji dążą do 100 000 $ Bitcoin do końca 2021 roku, czy jest jakaś szansa?
Inwestorzy Bitcoina (BTC) są znani z bycia byczym i nawet podczas 50% korekt, takich jak obecna, większość analityków pozostaje optymistami. Jednym z powodów...
Krypto w Kanadzie: gdzie jesteśmy dzisiaj i dokąd zmierzamy?
Waluty cyfrowe szybko stają się coraz bardziej popularne w kanadyjskim krajobrazie finansowym. Oprócz tego zwiększonego przyjęcia, Kanada odniosła stosunkowo...
Chiński wstrząs wydobywczy Bitcoina może mieć zaskakujące konsekwencje dla ceny BTC — analityk
Jeden z analityków sugeruje, że chińskie ataki na wydobycie bitcoinów (BTC) mogą przynieść niezamierzone korzyści dla akcji cenowej BTC.W tweecie z 18 czerwca...
Gubernator Banku Japonii uderza w Bitcoin, nazywa BTC aktywem spekulacyjnym
Haruhiko Kuroda, prezes Banku Japonii, przyłączył się do apelu bankierów centralnych, którzy celują w Bitcoin (BTC) w obliczu obecnej zmienności.Według...
Cena Kusamy (KSM) osiąga nowe szczyty, gdy aukcje spadochronów zaczynają nabierać kształtu
Główne aktualizacje protokołów są jednym z najsilniejszych źródeł zmian cen w projektach kryptowalut, ponieważ członkowie społeczności i inwestorzy są podekscytowani...
Ujawniono: 4 najważniejsze skargi użytkowników dotyczące nowej wersji beta płatności kryptograficznych Signal
Skupiająca się na prywatności aplikacja Signal opublikowała wczesne opinie użytkowników z brytyjskiej wersji beta integracji płatności z tokenem MOB Mobilecoin.W...
Efekt notowań Coinbase powraca jako rajd Ankr, Curve (CRV) i Storj
23 marca pojawiła się ponownie notowania Coinbase, gdy giełda ogłosiła, że na Coinbase Pro pojawi się Ankr (ANKR), Curve DAO Token (CRV) i Storj (STORJ).W...
Top 5 trendów Blockchain 2018
Wiele osób mówi o wysokim potencjale i rewolucji w technologii blockchain. Ale dopiero w tym roku koncepcja zaczęła przyciągać uwagę opinii publicznej....