Kryptowaluty przenoszą pranie pieniędzy na nowy poziom

Cryptos Bring Money-Laundering To a New Level

Tam, gdzie są pieniądze, zawsze wiąże się z nimi przestępstwo. Od wieków był używany przez złośliwe osoby do różnych nielegalnych celów, w tym do celów terrorystycznych, zakupu nielegalnych przedmiotów, a także do prania pieniędzy.

Zgodnie z szacunkami przedstawionymi przez Biuro Narodów Zjednoczonych ds. Narkotyków i Przestępczości, każdego roku pranych jest około 800 miliardów dolarów - 2 biliony dolarów, co stanowi 2-5% światowego PKB, Ekonomista raporty.

Nasze najlepsze roboty biznesowe

Okrutni ludzie używają różnych sposobów mycia brudnych funduszy. Oto garść przykładów: wymieniali pieniądze na rudy, fałszywe faktury, prali gotówkę przy pomocy kasyn lub przynosili ze sobą pieniądze i jeździli do miejsc, gdzie banki nie są skrupulatne.

Wraz z pojawieniem się pieniądza cybernetycznego tak naprawdę nic się nie zmieniło poza zwiększeniem ilości spłukiwanych i skróceniem czasu potrzebnego na to.

Cryptos Upgrade Pranie brudnych pieniędzy

Przytoczone powyżej dane dotyczące zakresu prania pieniędzy pokazują, jak niewielki jest ten ułamek. Jednak przynęty krypto-monet są nieskomplikowane, a ich dalsza popularność może wzrosnąć mycie. Wśród tych przynęt są:

  • dostępność na całym świecie
  • prędkość
  • nieodwracalność transakcji
  • umiejętność tworzenia użytkowników anonimowy

Szef Europolu (agencji policyjnej Europy) Rob Wainwright uważa, że wraz z wściekłością na kryptowaluty sytuacja się pogorszy. Według jego słów, każdego roku z kryptowalut przepłukuje się od 4,2 miliarda do 5,6 miliarda dolarów - co stanowi 3-4% rocznych nielegalnych wpływów w Europie.

Z kolei America's Drug Enforcement Administration uważa, że wskaźnik wykorzystania kryptowalut jest większy, jeśli chodzi o międzynarodowe gangi.

Brudne krypty

The Economist zwraca uwagę, że brudne fiat (gotówka) można spłukać, zamieniając je na cyber pieniądze. Na przykład handlarze narkotyków podzielą zarobki na mniejsze kwoty i prawdopodobnie przeniosą je przez ekosystem kryptograficzny, prawdopodobnie nawet za pośrednictwem kilku cyfrowych monet i portfeli.

Brudne cyber pieniądze, powiedzmy z ataku ransomware, również można łatwo wypłacić. Przestępcy zwykle wymieniają je z dużą prędkością (tzw. „Atomowa zamiana”), jak również w niewielkich ilościach („mikro-pranie”). Najwyraźniej prawie nigdy nie przeliczają dużych kwot, ponieważ może to uczynić ich podatnymi na ataki - nietrudno zauważyć takie przekazy.

Reakcja władz

Pomimo zakresu, władze krok po kroku starają się rozwiązać problem. Na przykład w marcu Brytyjczyk został uwięziony w Holandii za zabranie przestępcom 13,2 miliona dolarów w brudnych jednostkach BTC. Według doniesień po zabraniu pieniędzy zamienił je na fiducjarne za pośrednictwem swojego konta bankowego, wypłacił gotówkę i oddał łobuzom, otrzymując ułamek za wykonaną pracę.

Niemniej jednak wysokiej klasy osoby zajmujące się praniem pieniędzy stosują znacznie bardziej złożone sposoby. Michael McGuire z Surrey University mówi, że łączą nawet stare i nowe metody, aby uniknąć ujawnienia.

Na przykład, niedawno Europol wykrył, w jaki sposób europejscy pośrednicy zajmujący się przestępczością płacili za kokainę kolumbijskim kartelom narkotykowym cyber-monetami. Poplecznicy z Europy uczestniczyli w platformach handlu pieniędzmi cyfrowymi, aby zamienić unijną walutę publiczną na anonimowe cyber-monety.

Te kryptowaluty zostały wysłane do portfela zarejestrowanego w Kolumbii i wymienione na peso na krypto-giełdzie online. Z kolei peso były wypłacane w gotówce w tak niewielkich kwotach, że całość wydawałaby się nie podejrzana. Wcześniej lokalne „muły pieniężne” rozdzielały te środki na dziesiątki rachunków bankowych, także po to, aby uniknąć wykrycia. Ostatecznie przywódcy kartelu otrzymali pieniądze, wypłacając je lub drogą elektroniczną.

Mimo wszystko to nie kryptowaluty są źródłem zła. McGuire mówi:

„Wsadzenie 10 000 funtów do majtek i lot do Zurychu to nadal dość powszechny i łatwy sposób na pranie pieniędzy”.

Rządy powinny jednak pamiętać o kryptowalutach, tak jakby próbując powstrzymać pranie pieniędzy na ulicach, mogą nie zauważyć, jak pranie kryptowalut staje się przyszłością.

Odgałęzienie kryptowalut, DeFi, rzuca nowe ryzyko dla inwestorów, mówią globalni regulatorzy
przez Toma WilsonaLONDYN (Reuters) – Zdecentralizowane finanse – lub DeFi – rzucają nowe ryzyko dla inwestorów, ponieważ ewoluują, aby odzwierciedlać tradycyjne...
W obronie kryptowalut: Dlaczego waluty cyfrowe zasługują na lepszą reputację
Od momentu powstania i przez całą burzliwą podróż w kierunku akceptacji głównego nurtu, krypto w równym stopniu wzbudza entuzjazm i niepokój. Po nieuczciwych...
SEC ponownie opóźnia decyzję w sprawie ETF Bitcoina w skali szarości
Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) po raz kolejny opóźniła orzeczenie w sprawie zatwierdzenia wniosku Grayscale o fundusz giełdowy...
Zdecentralizowana technologia zakończy zagadkę prywatności Web3
Chociaż nowoczesny internet łączy nas jak nigdy dotąd, młodsze pokolenia nigdy tak naprawdę nie doświadczyły poczucia prawdziwej prywatności. Nawet starsze...
Indyjski podatnik odzyskuje od WazirX 6,62 mln USD za unikanie podatku od prowizji
Indyjska giełda kryptograficzna WazirX zapłaciła podobno ponad 6,6 miliona dolarów (49,2 crore rupii) po nieopłacie podatku od towarów i usług (GST) od...
Rosyjski bank Sber uruchamia śledzenie blockchain ETF Coinbase, Galaxy Digital
Sber, firma wspierana przez rząd Rosji i największy bank w kraju, uruchamia fundusz typu blockchain Exchange-traded Fund (ETF), aby śledzić wyniki głównych...
Przewodniczący Senackiej Komisji Bankowej szuka informacji od emitentów i giełd stablecoin, sugerując możliwość przesłuchania
Sherrod Brown, przewodniczący Senackiej Komisji ds. Bankowości, Mieszkalnictwa i Spraw Miejskich, wezwał kilka firm kryptograficznych do ujawnienia informacji...
Bank centralny Ukrainy promuje „uczciwą” regulację Bitcoin
Bank centralny Ukrainy przeniósł się do wspierania rozwoju branży kryptowalut po tym, jak ukraiński parlament przyjął na początku września ważną ustawę...
Mastercard wybiera 7 startupów kryptograficznych do akceleratora Start Path
Międzynarodowy gigant płatności Mastercard nadal koncentruje się na branży aktywów cyfrowych, witając grupę największych start-upów kryptowalut w swoim...
Analiza cen 19.07: BTC, ETH, BNB, ADA, XRP, DOGE, DOT, UNI, BCH, LTC
Bitcoin (BTC) spadł dziś poniżej bezpośredniego wsparcia na poziomie 31 000 USD, co spowodowało sprzedaż kilku głównych altcoinów. Zbiegiem okoliczności,...
Wyoming legalnie uznaje pierwsze DAO w Stanach Zjednoczonych
Przyjazny dla kryptowalut stan Wyoming zatwierdził pierwszą prawnie uznaną Zdecentralizowaną Organizację Autonomiczną (DAO) w Stanach Zjednoczonych.Amerykański...
ConsenSys opracuje prywatną wersję łańcucha blokowego Kakao firmy Klaytn
Firma zajmująca się oprogramowaniem Ethereum, ConsenSys, nawiązała partnerstwo techniczne z blockchainem Kakao Klaytn w celu opracowania prywatnej platformy...
Najnowsze wiadomości na temat kryptowalut w lutym na całym świecie
Żadna branża nie zmienia się dziś tak szybko, jak rynek kryptowalut. Wiadomości pojawiają się z dużą prędkością i ważne jest, aby je śledzić. Ostatni miesiąc...
Square ma licencję na handel kryptowalutami w Nowym Jorku, pozwalając Bitcoin rosnąć
Nowojorczycy mogą teraz używać Cash App, usługi płatności między osobami, do handlu cyber monetami. Aplikacja jest usługą dla małych firm świadczoną przez...
Dlaczego EOS spodziewa się sukcesu w 2018 roku?
Kryptowaluta EOS jest ustawiona na produktywny rok, rozwiązując niektóre fundamentalne problemy branżowe. Zdaniem ekspertów EOS może w tym roku wyprzedzić...