Kryptowaluty przenoszą pranie pieniędzy na nowy poziom

Cryptos Bring Money-Laundering To a New Level

Tam, gdzie są pieniądze, zawsze wiąże się z nimi przestępstwo. Od wieków był używany przez złośliwe osoby do różnych nielegalnych celów, w tym do celów terrorystycznych, zakupu nielegalnych przedmiotów, a także do prania pieniędzy.

Zgodnie z szacunkami przedstawionymi przez Biuro Narodów Zjednoczonych ds. Narkotyków i Przestępczości, każdego roku pranych jest około 800 miliardów dolarów - 2 biliony dolarów, co stanowi 2-5% światowego PKB, Ekonomista raporty.

Nasze najlepsze roboty biznesowe

Okrutni ludzie używają różnych sposobów mycia brudnych funduszy. Oto garść przykładów: wymieniali pieniądze na rudy, fałszywe faktury, prali gotówkę przy pomocy kasyn lub przynosili ze sobą pieniądze i jeździli do miejsc, gdzie banki nie są skrupulatne.

Wraz z pojawieniem się pieniądza cybernetycznego tak naprawdę nic się nie zmieniło poza zwiększeniem ilości spłukiwanych i skróceniem czasu potrzebnego na to.

Cryptos Upgrade Pranie brudnych pieniędzy

Przytoczone powyżej dane dotyczące zakresu prania pieniędzy pokazują, jak niewielki jest ten ułamek. Jednak przynęty krypto-monet są nieskomplikowane, a ich dalsza popularność może wzrosnąć mycie. Wśród tych przynęt są:

  • dostępność na całym świecie
  • prędkość
  • nieodwracalność transakcji
  • umiejętność tworzenia użytkowników anonimowy

Szef Europolu (agencji policyjnej Europy) Rob Wainwright uważa, że wraz z wściekłością na kryptowaluty sytuacja się pogorszy. Według jego słów, każdego roku z kryptowalut przepłukuje się od 4,2 miliarda do 5,6 miliarda dolarów - co stanowi 3-4% rocznych nielegalnych wpływów w Europie.

Z kolei America's Drug Enforcement Administration uważa, że wskaźnik wykorzystania kryptowalut jest większy, jeśli chodzi o międzynarodowe gangi.

Brudne krypty

The Economist zwraca uwagę, że brudne fiat (gotówka) można spłukać, zamieniając je na cyber pieniądze. Na przykład handlarze narkotyków podzielą zarobki na mniejsze kwoty i prawdopodobnie przeniosą je przez ekosystem kryptograficzny, prawdopodobnie nawet za pośrednictwem kilku cyfrowych monet i portfeli.

Brudne cyber pieniądze, powiedzmy z ataku ransomware, również można łatwo wypłacić. Przestępcy zwykle wymieniają je z dużą prędkością (tzw. „Atomowa zamiana”), jak również w niewielkich ilościach („mikro-pranie”). Najwyraźniej prawie nigdy nie przeliczają dużych kwot, ponieważ może to uczynić ich podatnymi na ataki - nietrudno zauważyć takie przekazy.

Reakcja władz

Pomimo zakresu, władze krok po kroku starają się rozwiązać problem. Na przykład w marcu Brytyjczyk został uwięziony w Holandii za zabranie przestępcom 13,2 miliona dolarów w brudnych jednostkach BTC. Według doniesień po zabraniu pieniędzy zamienił je na fiducjarne za pośrednictwem swojego konta bankowego, wypłacił gotówkę i oddał łobuzom, otrzymując ułamek za wykonaną pracę.

Niemniej jednak wysokiej klasy osoby zajmujące się praniem pieniędzy stosują znacznie bardziej złożone sposoby. Michael McGuire z Surrey University mówi, że łączą nawet stare i nowe metody, aby uniknąć ujawnienia.

Na przykład, niedawno Europol wykrył, w jaki sposób europejscy pośrednicy zajmujący się przestępczością płacili za kokainę kolumbijskim kartelom narkotykowym cyber-monetami. Poplecznicy z Europy uczestniczyli w platformach handlu pieniędzmi cyfrowymi, aby zamienić unijną walutę publiczną na anonimowe cyber-monety.

Te kryptowaluty zostały wysłane do portfela zarejestrowanego w Kolumbii i wymienione na peso na krypto-giełdzie online. Z kolei peso były wypłacane w gotówce w tak niewielkich kwotach, że całość wydawałaby się nie podejrzana. Wcześniej lokalne „muły pieniężne” rozdzielały te środki na dziesiątki rachunków bankowych, także po to, aby uniknąć wykrycia. Ostatecznie przywódcy kartelu otrzymali pieniądze, wypłacając je lub drogą elektroniczną.

Mimo wszystko to nie kryptowaluty są źródłem zła. McGuire mówi:

„Wsadzenie 10 000 funtów do majtek i lot do Zurychu to nadal dość powszechny i łatwy sposób na pranie pieniędzy”.

Rządy powinny jednak pamiętać o kryptowalutach, tak jakby próbując powstrzymać pranie pieniędzy na ulicach, mogą nie zauważyć, jak pranie kryptowalut staje się przyszłością.

Australijskie firmy zajmujące się kryptowalutami informują Senat o debankowaniu do 91 razy
Firmy i liczby związane z kryptowalutami dostarczyły dowodów na to, że australijskie instytucje finansowe odebrały im bank na dochodzenie Senatu.Firma inwestycyjna...
Cena Bitcoina o wartości 52 000 $ powoduje wzrost w dużych kapitalizacjach, takich jak Litecoin, Stellar i Bitcoin Cash
Bitcoin (BTC) jest niekwestionowanym liderem rynku kryptowalut, odkąd jego twórca wprowadził aktywo cyfrowe w 2009 roku i do dziś pozostaje dominującą siłą...
Ripple przyznał dostęp do danych Binance w sprawie dotyczącej papierów wartościowych SEC
Trwająca sprawa między fintechową firmą Ripple a amerykańską Komisją Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) przybrała w tym tygodniu kolejny obrót, kiedy...
Huobi likwiduje byłego operatora giełdy w Chinach
Jak wynika z publicznie dostępnych danych, interesariusze chińskiej firmy, która została założona w celu prowadzenia giełdy kryptowalut Huobi, podjęli decyzję...
Francuski sąd skazuje operatora BTC-e Alexandra Vinnika na 5 lat
Sąd apelacyjny w Paryżu podtrzymał wyrok pięciu lat więzienia w sprawie przeciwko operatorowi BTC-e Alexanderowi Vinnikowi.Sąd utrzymał w mocy wyrok z grudnia...
Nawet Elon Musk nie może uratować Dogecoina przed upadkiem o kolejne 60%, zapewnia analityk
Jeśli spojrzymy na wykresy Dogecoin (DOGE) z punktu widzenia czarownika finansowego, zauważy on niepokojącą obecność klasycznej struktury niedźwiedziej.Na...
Cena Bitcoina osiąga 41 000 USD, a następnie odrzuca po tym, jak sprzedawcy bronią 200-MA
Ogólny nastrój ekosystemu kryptowalut jest stłumiony 15 czerwca, kiedy większość altcoinów handluje bez zmian, podczas gdy byki Bitcoin (BTC) szukają dziennego...
Australijski urząd skarbowy: zgłaszaj zyski z kryptowalut lub w inny sposób
Australijski Urząd Podatkowy wezwał obywateli do dokładnego zgłaszania wszelkich zysków osiągniętych w procesie handlu kryptowalutami, takimi jak Bitcoin...
Władze ZEA ostrzegają przed Dubai Coin
Jako region przyjazny technologii, Dubaj nigdy nie brakuje nowych i obiecujących projektów, w tym krypto i blockchain, ale napływ nowych kryptowalut sprawia,...
Waluty cyfrowe wspierane przez państwo mogą zakłócać systemy finansowe: Raport
Cyfrowe waluty banku centralnego lub CBDC mogą stanowić zagrożenie dla systemów finansowych, jeśli powiązane ryzyka nie będą zarządzane, ostrzegła agencja...
Nowy przypadek użycia Bitcoina? Karta raportu pokazująca, jak Stany Zjednoczone radzą sobie z dolarem
W połowie marca wielu Amerykanów otrzymało od rządu czeki stymulacyjne, a płatności - 1400 USD na każdego obywatela USA zarabiającego mniej niż 80 000 USD...
1 na 7 Chińczyków zebranych w kryptowaluty, tylko 2% nie zna BTC
Chińczycy nie tylko są świadomi, czym są kryptowaluty, ale także chętnie gromadzą w nich fundusze. Wyniki ankiety pokazują, że 1 na 7 obywateli Chin zainwestował...
Bitfi, Crypto-Wallet Johna McAfee, zhakowany jeszcze raz
„Pierwsza na świecie pamięć masowa, której nie można zhakować, na kryptowaluty i zasoby cyfrowe”,powiedziany John McAfee, prezes portfela sprzętowego kryptowalut...
Spotkanie profilowe na temat kryptowalut z SEC i CFTC
6 lutego odbyła się specjalistyczna sesja robocza poświęcona kryptowalutom z udziałem amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (US SEC) oraz...
Kryptowaluty i giełda mają połączenie, mówi strateg Wells Fargo
Od zeszłego tygodnia zarówno kryptowaluty, jak i giełda przeżywały druzgocącą wyprzedaż, aw tym tygodniu oba wkroczyły na ścieżkę ożywienia. W związku...